トップ3債券キャリアのリスト
以下は、人が自分のキャリアで到達できる債券の職務の一部です。
債券キャリアの概要
債券の仕事は、金融分野で最も深く最大の市場の1つであり、企業やソブリンが債務を調達するのを支援することで成長を支援します。債券でのキャリアは、量的および研究の世界の最も深遠な領域に1つを連れて行くことができ、世界経済の中心への真の洞察を彼らに与えます。債券の役割は、さまざまな債券商品の世界とその複雑なメカニズムを若い志願者に紹介することで、若い志願者に優れたエクスポージャーと活気に満ちた環境を提供します。最も重要なのは、債券の仕事は、リスクが少なく、すべての人に多様な投資オプションを提供するため、金融業界で最も信頼性が高く安全なキャリアの1つです。
キャリア＃1-債券アナリスト
債券アナリストは、債券に伴うリスクを計算するために、幅広い高度な分析を行います。市場の状況を測定するための多くの評価から生じるこれらの予測は、投資家への支払いの流れを無傷に保つのに役立ちます。これらは主に、投資家が信用やその他の市場リスクを理解するのに役立ちます。
仕事の責任
彼らが実行する最も重要な責任のいくつかは次のとおりです。
- 他の債券チームと協力して、全会一致で統合された債券リスクレポートを作成します。これは、組織の債務構造全体の総リスクを反映しています。
- 十分な情報に基づいた意思決定を行うために、適切な調査を実施するためにさまざまなソースから適切なデータを取得する。
- 透明性と一貫性を維持し、データ分析の効率を確保し、それに伴うリスクを理解するため。
- 現在の手順を検査し、派生分析の使用を強化するための新しい方法を図示します。
- 他のチームメンバーと緊密に連携し、リスクエクスポージャーの適切な分析に役立つ利用可能なリソースとツールを賢く利用すること。
- ソリューションを提供し、損失を縮小してより良いリターンを生み出すための新しい方法を提案します。
- 特定のセキュリティを購入、販売、または保持するかどうかを組織に推奨します。
- 製品を効率的に維持し、債券投資戦略を分析する
- 現在のポートフォリオでストレステストとシミュレーションを実行します。
- 財務諸表を研究し、必要に応じて新しい投資戦略を解明します。
仕事の統計と見通し
- BLSの統計によると、この職業は2016年から2026年までの期間に約11％で成長する準備ができており、経済活動がさらに回復するにつれて継続的な進歩が見込まれます。債券アナリスト（金融アナリスト）の需要も、データ分析やその他の技術の進歩の導入により拡大すると予想されます。これにより、ジュニアレベルの従業員はデータ管理についてより良い洞察を得ることができ、エラーを最小限に抑えて有意義な分析を行うことができます。より大きな利益基盤で拡大し運営するための新たな自信を企業に与えます。
- BLS統計によると、市場には約296,100の金融アナリストの仕事があり、11％の成長率は、すべての職業の平均よりも速い32,200のポジションの増加を意味します。
- 米国では、ニューヨーク、カリフォルニア、テキサス、イリノイ、フロリダの各州で金融アナリストの数が最も多くなっています。ただし、職業は主にニューヨーク州デラウェアに集中しています。
トップ雇用者（2つ以下の職業についても同じ）
- デロイト、PWC、KPMG、EYの4大企業
- すべての投資銀行と格付け機関
- セルサイドの調査会社
- OTC債券市場に関心のあるブティック投資銀行と投資マネージャー
- 年金制度、保険制度、ノンバンク、個人投資家などの債券を取引する市場の他のすべてのプレーヤー。
報酬
- 債券アナリストに提供される報酬は、通常、米国の初心者レベルで51,000ドルから55,000ドルの範囲です。中級/上級レベルの専門家は、$ 100,000から$ 120,000の間のどこでも確保できます。スキルセットや責任のレベルに関する知識などの他の要素も、良い給与を確保する上で重要な役割を果たします。
要求する
- 企業がお互いに成長するために戦略を立てているこの激しい競争の時代では、信頼できる優秀な個人が企業のより大きな富を生み出す目的の中心です。新しいビジネスが生まれるにつれて、新たな投資機会を見積もるために、ますます多くの金融アナリストが必要になるでしょう。
- さらに、経済活動が新興市場でさらにペースを上げるにつれて、投資する新しい機会と複雑な製品の入手可能性は、そのようなアナリストの需要の増加につながります。また、金融業界における「ビッグデータ」の出現と技術の向上により、企業はより良いサービスを提供するために、ますます多くの有能な個人を必要とするでしょう。
仕事のための教育要件と基本的なスキル
- 成功の証明された学術的記録、できれば財務、統計、または数学に焦点を当てたもの。
- 金融、経済学、数学、または関連分野の学士号
- CFA / FRM認定を追求したい
- この債券コースも受講できます
- 書面および口頭での衝動的なコミュニケーションスキル。
- 実証された問題解決能力と分析能力、細部への注意、成功への意欲が最も重要です。
さらに、現職者は債券に関する深い知識を持っていることが期待されており、自発的に行動することへの好奇心を持って、途方もない圧力の下で働く準備ができている必要があります。彼らは管理スキルを持ち、高潔な組織能力を発揮する必要があります。
ポジティブ
- アナリストは、その役割によって、会社の全体的な意思決定に高レベルの貢献をします。ストレステストとリスク削減は、会社の利益を生み出す主な要因のいくつかであり、それが仕事をより批判的で不安定なものにします。直面する複雑さと課題のレベルは、純粋に製品のOTCの性質とそれらがカスタマイズされているという事実のために、他のどの製品クラスよりも高くなっています。
- さらに、アナリストとしてのキャリアは非常に儲かっています。若い志願者は、業界のニーズを追跡し、損失を削減するために、意思決定の不可欠な部分になり、新しい戦略的イニシアチブを受け入れる準備ができていることを確認する必要があります。
キャリア＃2 –債券トレーダー
責任
- 債券トレーダーは、債券の取引に携わる投資専門家です。彼らはさまざまな市場動向を調査し、現在の状況を評価して、最大の利益の可能性があるポートフォリオの決定を下します。彼らは顧客や機関のために証券を売買します。
- 彼らの主な任務は、特定の市場に関するデータを監視および蓄積し、それに応じて全体的な市場予測および成長予測に沿った有能な取引戦略を構築することです。彼らの研究は、主要な投資決定に影響を与えるため、非常に重要です。
債券トレーダーからの重要な役割と期待
- 市場調査を実施し、債券の経済状況を分析します。
- クライアントと機関の投資ニーズを継続的に伝え、理解するために、彼らの財務目標を学び、彼らに最適な債券商品を正確に認識して購入することにより、それらの目標を達成するのを助けます。
- 取引のタイムリーな実行を保証および維持するため、およびそれらはすべて規制要件に沿っています。
- バックエンドチームにフォローアップして、取引が処理されたことを確認します。確認します。
- 内部システムのすべての取引の売買記録を維持し、すべてのドキュメントとアカウントが最新であることを確認します。同じことが在庫記録への期待でもあります。
- クライアントとの信頼関係を築き、彼らが直面するリスクを抱えて彼らが行う取引について彼らを導くことが期待されています。
- すべての記録を使用してレバレッジの機会を決定し、新しい投資機会と市場を探索するための新鮮なアイデアの構築に取り組みます。
債券トレーダーになるために必要な資格とスキルセット
- ビジネスファイナンス、数学、統計または会計に焦点を当てた大学院の学位は、最小要件です。一方、財務分析、定量的および分析の修士号またはMBAのような高度な学位が非常に望ましいです。さらに、素早い思考、対人スキル、効果的なコミュニケーションなどの基本的な資質が現職者から期待されています。
- FIC（債券証明書）、FinanceTS（債券取引および販売）などの他の認証は、スマートで効率的な債券トレーダーになるために必要な知識とスキルをさらに高めるために、できるだけ早く追求されることが期待されています。
- 米国では、現職者が取引を開始する前に、いくつかの関連する試験をバイパスして、証券ディーラーの全国協会からライセンスを取得することが期待されています。
いくつかの事実と数字
- 債券の取引は非常に儲かる職業です。仕事の激しさは非常に刺激的です。事実はまた、仕事に必要な粘り強さのレベルが非常に高く、困難な状況での長時間労働はすべての人に適しているわけではありません。
- しかし、慣習的な高い報酬はそれを非常に望ましい職業にします。競争が非常に激しいため、応募者の数が驚くほどポジションの数を超えることがよくあります。米国の労働統計局によると、リーマン危機以降、債券業界は成長を再開し、2010年から2020年の間に14％の成長が見込まれています。
補償
- 債券トレーダーの給与は、地理的な場所や雇用会社によって大きく異なる可能性があります。一部の研究者は、平均給与を1年あたり85,000ドル、低額の給与を65,000ドル、高額の給与を200,000ドルと見積もっています。多くの企業がインセンティブを提供しています。
挫折
- 債券取引でキャリアを積みたいと考えている若者にとって、業界のダイナミクスは変化しており、銀行はリスクを軽減する傾向があることに注意することが重要です。規制の観点から、古いモデルは持続不可能であったため、市場は改革を要求しました。
- 市場は変化と不確実性を経験しているので、業界が少なくとも一時的に圧縮するのは当然です。これは、非流動性の期間と相まって、より少ない仕事と製品研究と革新の減少を意味します。
キャリア＃3 –債券ストラテジスト
債券ストラテジストは、定量分析およびリサーチキャリアチームの一員です。この役割の目的は、マネージャーとトレーダーが債券ポートフォリオを効果的に管理するのを支援するために、高価値の取引を決定するための分析ツールの開発に焦点を当てることです。
責任
- FIの調査およびポートフォリオ管理チーム向けのグローバルな分析およびデータプラットフォームを作成して実行します。
- クライアントと顧客向けのFI戦略を構築し、初心者の聴衆にとってわかりやすく理解しやすい方法で雄弁に提示します。
- 会社の経済的見解を解釈し、会社の全体的な見通しに沿った最小分散戦略を構築します。
- 他の調査および投資チームと協力して、分析とデータの懸念を解決します。
- 新興市場を調査し、エコノミストや他の上級役員と連携して、会社の全体的な成長目標に沿った戦略を開発します。
- 社内のトレーダーやセールスチームを支援し、機関投資家と連携して、カスタマイズされた取引ニーズに取り組みます。
- 債券およびその他のOTC製品の貿易承認を含む調査レポートを定期的に発行します。
必要な資格とスキル
- 現職者は、少なくとも統計、経済学、および金融に焦点を当てた学士号を取得している必要があります。量的主題の修士号は非常に望ましいです。
- すべての債券、市場、取引戦略、マクロ経済学、および商品を販売する能力に関する高度な知識を示します。
- 債券市場の規制要件に関する十分な概念的理解。
- 良好な関係を築き、影響力を持つ能力。
- 優れたコミュニケーションスキルと優れたプレゼンテーションの洞察力。
- CFAチャーターホルダーである必要があります。
補償
- 米国の債券ストラテジストの報酬体系は、240,000ドルから300,000ドルの範囲です。
ポジティブ
- このプロファイルは、量的世界への実際の洞察を提供します。非常にやりがいのある仕事であることに加えて、それはある意味で非常に重要であり、投資決定に影響を与え、経営陣が投資目的を達成するのに役立ちます。これは業界で最も活況を呈している職業の1つであり、お金と地位の面でも同様にやりがいがあります。
結論
債券へのキャリアには、多くの準備と努力が必要です。債券の職務には、金銭的な見返りだけでなく、ビジネスモデルの不可欠な部分であることに由来する自然な満足感を提供する能力があります。債券の職務は、政策や投資の決定にも大きな影響を及ぼし、非常に重要で利益を重視します。
したがって、FIの専門家になることを目指す若者は、FIに関する知識と研究スキルが誰にも負けないことを確認する必要があります。