投資戦略とは何ですか？
投資戦略は、投資家が期待収益、リスク選好、コーパス額、長期短期保有、定年、業界の選択などに従って投資する場所と方法を選択するのに役立つ戦略です。投資家は、彼らが達成したい目的と目標。
投資戦略のトップ7タイプ
さまざまな種類の投資戦略について1つずつ説明しましょう。
＃1-パッシブおよびアクティブ戦略
パッシブ戦略には、株式の購入と保有が含まれ、取引コストの上昇を回避するために株式を頻繁に取引することはありません。彼らは、そのボラティリティのために市場をアウトパフォームすることはできないと信じており、したがってパッシブ戦略はリスクが少ない傾向があります。一方、積極的な戦略には頻繁な売買が含まれます。彼らは、市場をアウトパフォームし、平均的な投資家よりも多くのリターンを得ることができると信じています。
＃2 –成長投資（短期および長期投資）
投資家は、ポートフォリオに創出したい価値に基づいて保有期間を選択しました。投資家は、企業が今後数年間で成長し、株式の本源的価値が上がると信じている場合、そのような企業に投資してコーパスの価値を構築します。これは成長投資としても知られています。一方、投資家が企業が1、2年で良い価値を提供すると信じている場合、彼らは短期保有に行きます。保有期間は投資家の好みにもよる。たとえば、家を買うためにどれだけ早くお金を言いたいか、子供たちの学校教育、退職後の計画などです。
＃3 –バリュー投資
バリュー投資戦略は、そのような企業が株式市場によって過小評価されているため、その本質的な価値を見ることによって企業に投資することを含みます。そのような企業への投資の背後にある考え方は、市場が修正を求めるとき、それはそのような過小評価された企業の価値を修正し、価格が急上昇し、投資家が売却したときに高いリターンを残すというものです。この戦略は、非常に有名なウォーレンバフェットによって使用されています。
＃4 –収入投資
このタイプの戦略は、ポートフォリオの価値を高めるだけの株式に投資するのではなく、株式から現金収入を生み出すことに焦点を当てています。投資家が稼ぐことができる現金収入には、（1）配当と（2）債券からの固定金利収入の2種類があります。投資から安定した収入を求めている投資家は、そのような戦略を選択します。
＃5 –配当成長投資
この種の投資戦略では、投資家は毎年一貫して配当を支払っている企業を探します。一貫して配当を行ってきた実績のある企業は、他社に比べて安定しており、変動も少なく、毎年増配を目指しています。投資家はそのような配当を再投資し、長期的に複利で利益を得る。
＃6-反対派の投資
このタイプの戦略により、投資家は市場が低迷したときに企業の株式を購入することができます。この戦略は、低価格での購入と高価格での販売に焦点を当てています。株式市場のダウンタイムは通常、不況、戦時、災害などのときに発生します。ただし、投資家はダウンタイム中に会社の株式を購入するだけではいけません。彼らは、価値を構築する能力があり、競合他社へのアクセスを妨げるブランドを持っている企業を探す必要があります。
＃7 –インデックス作成
このタイプの投資戦略により、投資家は株式のごく一部を市場指数に投資することができます。これらは、S＆P 500、投資信託、上場投資信託です。
投資のヒント
ここに投資する前に心に留めておくべき初心者のためのいくつかの投資のヒントがあります。
- 目標を設定する：次の期間に必要な金額について目標を設定します。これにより、長期投資と短期投資のどちらに投資する必要があるのか、どのくらいの利益が期待できるのかを明確に把握できます。
- 調査と傾向分析：株式市場がどのように機能し、さまざまな種類の商品（株式、債券、オプション、デリバティブ、投資信託など）がどのように機能するかを理解するという観点から、調査を正しく行います。また、投資することを選択した株式の価格とリターンの傾向を調査して追跡します。
- ポートフォリオの最適化：目的に合ったポートフォリオのセットから最適なポートフォリオを選択します。可能な限り低いリスクで最大のリターンをもたらすポートフォリオは、理想的なポートフォリオです。
- 最高のアドバイザー/コンサルティング：優れたコンサルティング会社または証券会社を見つけてください。彼らはあなたがあなたの投資目的を達成するためにどこにそしてどのように投資するかに関して指導しそして相談をします。
- リスク許容度：希望する利益を得るために許容できるリスクの量を把握します。これは、短期的および長期的な目標にも依存します。短期間に高いリターンを求めている場合、リスクは高くなり、逆もまた同様です。
- リスクの分散：リスクが分散されるように、負債、株式、およびデリバティブを組み合わせたポートフォリオを作成します。また、2つの証券が互いに完全に相関していないことを確認してください。
投資戦略の利点
投資戦略の利点のいくつかは次のとおりです。
- 投資戦略は、タイミングと期待収益に基づいてさまざまなタイプの投資と業界に投資することにより、ポートフォリオのリスクの分散を可能にします。
- ポートフォリオは、投資家の好みやニーズに対応するために、単一の戦略または戦略の組み合わせで構成できます。
- 戦略的に投資することで、投資家は投資から最大限の利益を得ることができます。
- 投資戦略は、取引コストを削減し、税金の支払いを減らすのに役立ちます。
投資戦略の限界
投資戦略の制限のいくつかは次のとおりです。
- 平均的な投資家は、市場をアウトパフォームするのは難しいと感じています。投資から平均的な利益を得るには数年かかるかもしれませんが、プロの投資家は数週間または数ヶ月で同じ利益を得るでしょう。
- 投資する前に多くの調査、分析、および履歴データが考慮されますが、ほとんどの決定は予測に基づいて行われます。場合によっては、結果とリターンが予想どおりにならず、投資家が目標を達成するのを遅らせる可能性があります。
結論
投資戦略を持つことは非常に重要です。それはあなたが貧弱なポートフォリオを除外するのを助け、成功の可能性を高めます。どれだけ投資したいかなど、いくつかの基本的な質問を自問してみてください。どのくらいの返品が必要ですか？私のリスク許容度はいくらですか？私の投資期間はどうなりますか？なぜ投資する必要があったのですか？等あなたがあなたの目的を明確にすればするほど、あなたはあなたの投資に関してより良い決定をするでしょう。常に良い機会を探し、一度に投資しないでください。ポートフォリオを構築することは、レンガごとに、お金ごとに家を建てるようなものです。