投資信託アナリストの職務内容
投資信託アナリストとは、投資信託の市場調査または市場分析、投資信託の定量的および定性的分析を実施し、さまざまな事業体の財務諸表をレビューして、クライアントに健全な投資決定を行うためのアドバイスを提供する人を指します。
多くの金融専門家は、財務モデリング、投資銀行業務、およびプライベートエクイティプロファイルを求めています。しかし、目立ち、株式市場をしっかりと理解したい場合は、群衆の中で目立ち、最も収益性の高い金融キャリアオプションの1つを追求することを選択できます。はい、あなたはそれを正しく推測しました。私たちはミューチュアルファンドアナリストについて話している。
これを試してみることをお勧めする理由は（あなたが喜んでいることを条件として）、適切な人材に対する市場の危機があるからです。何千もの投資信託を持っている200以上の資産運用会社（AMC）があります。しかし、彼らは法案に適合するのに十分な資格のある個人ではありません。
では、投資信託アナリストになるには何が必要ですか？
ミューチュアルファンドアナリストは、ミューチュアルファンドマネージャーの下で働き、ファンドマネージャーがクライアントのために健全な投資決定を下せるように調査と市場分析を担当します。
現在、投資信託アナリストは、終わりではなく、出発点です。あなたが成長への野心と願望を持っているならば、あなたは今後数年間で投資信託マネージャーになることができます。
いいですね？
教育
あなたは、資格のある投資信託アナリストが大企業または中小企業に配置されるために教育資格を必要とする必要があることに同意するでしょう。それで、あなたが投資信託アナリストになりたいならばあなたが考えることができる教育のリストはここにあります。しかし、覚えておいてください、あなたの焦点は常に投資信託についてもっと知ることです。
- エントリーレベルの投資信託アナリストになるための最初の基準は、金融または同様の分野で学士号を取得することです。つまり、経済学、会計学、税務、投資分析、または財務と会計の学位を取得している場合は、問題ありません。しかし、そこで止まらないでください。組織により多くの価値を追加するには、自分自身により多くの価値を追加する必要があります。
- ですから、修士号も取得してください。財務の修士号または財務のMBAを取得した場合（より良いオプションです）、投資信託アナリストのポジションの資格がより高いものとして扱われます。今、あなたは隅々までMBAを見つけるでしょう。だから、目立つように評判の高いBスクールからMBAを取得してみてください。
- あなたはもっと何ができるのか疑問に思うかもしれません。これが取引です。財務のMBAと一緒にCAを行うことができれば、それは致命的な組み合わせになります。あなたはあなたの仲間よりもはるかに好まれます。
- 投資信託アナリストにとらわれたくないという願望があるとします。あなたならどうしますか？まず第一に、あなたが評判の高い機関とCAから財務のMBAを取得しているなら、投資信託アナリストとして行くのは良いことです。数年の経験を積んですぐにファンドマネージャーになりたい場合は、CFAまたはCFP試験に行く必要があります。これらの指定は、数年以内に投資信託マネージャーになりたい場合に目立つのに役立ちます。
私たちはあなたができることのリストを与えました。あなたの仕事はあなたが思い切って取る必要があるときにあなたが準備ができるようにあなたのキャリアについて前もって計画することです。
仕事の責任
教育は前提条件です。しかし、あなたはあなたが何をする必要があるかについての考えを持つために詳細な仕事の責任を知る必要があります。投資信託アナリストとしてあなたが処理する必要がある責任はここにあります。
まず、主な責任について説明し、次に他に何をする必要があるかについて説明します。
主な責任
- まず、投資やその他のファンドのためにファンド会計士が作成した財務諸表を確認する必要があります。
- また、毎日のスイング価格の見直しにも注意を払う必要があります。つまり、大規模なファンドの純資産価値（NAV）の調整を監視する必要があります。
- 毎日のヘッジレビューも行う必要があります。これは、投資ファンドのファンド会計士によってヘッジされた償還および外国為替エントリを監視する必要があることを意味します。
- また、投資ファンドの日次または月次の取引活動を確認する必要があります。
- あなたの責任の大部分は、組織のデータとファンドの会計士の間で実行される市場価値の調整のデューデリジェンスを確認することです。また、すべてのファンドコンプレックス全体で保有と外国為替レートの詳細なポートフォリオ調整を行う必要があります。
- スキームのランク付け、調査、パフォーマンスの帰属など、投資信託の定性的および定量的分析を行う必要があります。
- また、資金について話すためにレポートとドラフト列を書く必要があります。
- ミューチュアルファンド業界、さまざまな市場セクター、ファンドファミリーについてさらに学ぶためには、地平線を押し続ける必要があります。
- とりわけ、すべてのファイナンシャルアドバイザー、マーケティングエグゼクティブ、および意思決定者が共通の目標を達成するために一丸となって取り組むことができるように、長期投資戦略の全体像を把握できる必要があります。
- また、ファンドリサーチチームと調整して、最良の投資オプションとそれに固有のリスクを得ることができるようにする必要があります。ファンドの推奨事項と結論も含まれている堅実な調査データベースが必要だからです。
- また、見込み顧客に投資信託オプションを推奨できるようにするには、会社の投資方針を順守する必要があります。
- 最後に、あなたはあなたの専門知識を高め、あなたの会社が利益を拡大するのを助けることができるようにするために投資信託市場の最新の傾向についてあなた自身を最新の状態に保つ必要があります。
あなたが世話をする必要がある他のいくつかの責任もあります。ここにあります–
- ファンドサービスプロバイダーをサポートする必要があります。
- また、さまざまな評価レポートを作成し、評価チェックを実行する必要があります。
- 多くの場合、ファンドマネージャーの監督を受けるのではなく、個人としての責任を取る必要があります。その場合、あなたはファンドマネージャーまたはあなたを導き、彼らがこの職務に何を期待しているかを理解することができる人と一緒に座る必要があります。そして、彼/彼が言うことは何でも固守します。
- また、グローバルサービスプロバイダーとの連絡を維持する必要があります。
これらはあなたが実行する必要がある仕事の責任です。次に、これらの責任を効果的に実行できるようにするために必要なスキルセットを見てみましょう。
必要なスキルセット
ロックスターのように上記の職務を遂行するために必要なスキルセットは全部で8つあります。これらの8つのスキルを見て、投資信託アナリストになりたい場合は、これらに取り組んでみてください–
- 会計の基礎に関する確かな知識：会計は、収益性の高い財務職に向けた第一歩です。はい、会計と財務の関連性は異なりますが、会計は財務の一部です。この場合も、会計に関する確かな知識が必要です。貸借対照表の見方、比率分析の方法、損益計算書とキャッシュフロー計算書の作成方法を知る必要があります。これらのファンダメンタルズがなければ、ファンドの会計士が作成した財務諸表のレビューのような責任を果たすことはできません。
- 投資信託と資本市場の知識：これは明らかです。あなたは投資信託アナリストになりたいので、投資信託、その市場、業界、どれが良いリターンを獲得しているのか、そしてその理由についてすべてを知る必要があります。ファンドマネージャーが同じものを作成するのを助けることができるように、あなたは深く行い、各キーインジケーターを理解する必要があります。
- 健全な分析スキル、推論、詳細志向：職務に見られるように、あなたの活動の大部分は、さまざまなステートメントやチャートを確認することです。数字が苦手で詳細志向がない場合は、重要な詳細を見逃してしまう可能性があり、後で会社にさらに多くの費用がかかる可能性があります。したがって、ピクセルビュー（詳細方向）と、レポート、ステートメント、およびチャートを分析する機能を開発する必要があります。
- 口頭および書面での強力なコミュニケーションスキル：多くの財務担当者はこの部分を無視しています。しかし、投資信託アナリストになりたい場合は、レポートを作成したり、コラムを作成したり、クライアントの特定の要件に合わせて特別なレポートを作成したりできるように、口頭および書面での強力なコミュニケーションスキルを身に付ける必要があります。また、電話または対面でクライアントとやり取りする必要がある場合もあります。口頭と書面の両方のスキルがないと、最大限のレベルで演奏するのは難しいでしょう。
- 高度なExcelに関する優れた知識：専門家の世界におけるExcelの重要性は強調しすぎることはありません。あなたはすでにそれを知っています。しかし、Excelだけではうまくいきません。すべての職務を遂行するには、高度なExcelのマスターである必要があります。
- 強力なチームワーク倫理：あなたは、誰もが互いに依存し合う環境で働くことになります。お互いに依存しなければ、共通の目標、つまりクライアントの満足は達成されません。ですから、あなたは個々のエゴを手放し、共通の目的に集中する必要があります。そうすれば、あなたは望ましい目標を達成する上で重要な役割を果たすことができます。
- リスクを軽減するための適切な対策を講じる：最大の利益を得るためにあなたとあなたのチームに依存するであろうクライアントは、彼らのリスクが最小化される方法でサービスを受けるべきです。したがって、すべてのレベルでリスクを軽減し、エラーを減らすためにすべてのドキュメントを入念に精査する必要があります。また、投資の提案、ポートフォリオ、および考えられる結論で更新する必要があります。
- 精度と正確さ：これがこの取引の秘密です。すべてを完璧にすることはできませんが、目標は、達成できる限りの正確さと精度を目指すことです。
資格のある投資信託アナリストになりたい場合は、上記の8つが必須です。あなたはそれらを開発するために一生懸命働く必要があります。
補償
さて、これは最も儲かる部分です。投資信託アナリストの報酬について話しましょう。
投資信託アナリストとして得られる報酬は、あなたがどのような経験を持っているかによって異なります。あなたは新卒ですか？それとも、他の金融分野で数年の経験がありますか？それとも、投資信託アナリストとして数年間働いたことがありますか？いずれの場合も、給与は異なります。
あなたがアメリカにいるなら、給料は劇的に異なります。米国の投資信託アナリストの平均年収は、年間約65,000ドルから75,000ドルです。
金融のアナリストとして1〜2年の経験がある場合、インドでは年間約5〜6ルピーを稼ぐことができます。より多くの経験（5年以上）がある場合は、所属する組織によっては、年間約10〜15ルピーを受け取る可能性があります。
ミューチュアルファンドアナリストを超えて
あなた方の多くは、ミューチュアルファンドのアナリスト以上のものになりたいと願っています。はい、できます。遵守する必要のある特定の事項があります–
- 投資信託アナリストとして少なくとも10〜12年の経験が必要です。
- 投資、投資信託、資本市場、会計に関する知識の宝庫が必要です。
- あなたはより多くの責任を処理し、富裕層のクライアントに直接サービスを提供する準備ができています。
- これはオプションですが、持っている場合は、そのようなものはありません。ミューチュアルファンドマネージャーとしての追加の責任に対処するのに十分なツールを手に入れるために、CFAまたはCFPの資格を取得する必要があります。
投資信託マネージャーとしてのあなたの主な責任は、株式、債券、その他の金融商品などの価値のある投資に投資家のお金を投資することです。あなたは個人として働く必要があり、また他のアナリストや資金会計士の周辺で働く必要があります。彼らはあなたが最後の電話を受けるために必要なデータをあなたに提供します。
投資信託マネージャーの仕事は多忙ですが、あなたはチームの全員から尊敬され、投資信託での経験に対して多くの自律性があります。
最終的な分析では
これで、資格のある投資信託アナリストになるために知っておくべきことを理解できました。あなたが今する必要があるのは最初の一歩を踏み出すことです。あなたが金融の学生であるならば、あなたは投資信託についてもっと学ぶべきであり、そしてあなた自身を金融の修士号または金融のMBAに登録することができます。あなたが熱望し、計画し、行動を起こすならば、目標はあなたの手の届くところからそれほど遠くありません。