投資信託基金とは何ですか？
投資信託は、投資家や他の組織に代わって株式や金融資産に投資するクローズドエンド型ファンド（CEF）である上場金融機関です。投資信託に投資された金額の価値は、投資された株式または金融資産の需要と供給、および所有されている資産の原資産の価値に依存します。
リスクを最小限に抑えて利益を見ている投資家にとっては、すべての投資を1つの会社の株式に投資するのではなく、大量の株式に投資できるため、これは最良の選択肢です。1株のパフォーマンスによって投資を失うリスクは投資家を傷つけることはありませんが、彼/彼女はより良いパフォーマンスを持つかもしれないファンドの他の株式に投資したより良い立場になります。
投資信託基金に影響を与える要因
投資信託は市場に基づいて機能し、市場が好調であれば投資信託のファンドも好調です。投資信託ファンドマネジャーは、市況を測定し、有利または不利なポジションに出入りできる必要があります。その結果、適切な決定が適切なタイミングで行われない場合、投資を失うという固有のリスクがあります。以下は、投資信託の価値を決定する2つの主な要因です。
- ＃1 –株式と資産の需給– 一定量の株式と資産を保有しているため、投資信託に保有されている株式と資産の需給は原資産の価値に影響を与えます。
- ＃2 –パフォーマンス– 投資信託の資産と株式のパフォーマンスは、投資されたお金の価値に大きく影響します。お金はさまざまな資産や株式に投資されているため、投資信託の価値は短期間で急落したり急上昇したりすることはありません。
投資信託の例
例について説明しましょう。
今日、XYZ投資信託に1,000ドルを投資するとします。投資信託が受け取る資金は、他の投資家の投資とともにプールされ、株式、債券、その他の金融資産を含むさまざまな商品を購入します。
簡単にするために、
- あなたは投資信託に1,000ドルを投資します。
- XYZ投資信託は、他の株主が投資したお金で投資した1,000ドルを1つのポットにプールします。これは「ファンド」です。
- この「ファンド」は、最終的に「ファンドマネージャー」が株式やその他の金融資産を購入するために使用されます。
- 資金は公開市場に投資されるため、市場の状況に応じて株式や金融資産を売買し、投資した株式や資産から最大の利益を得る適切な機会をつかみます。この仕事はファンドマネージャーによって行われます。
- あなたが所有する株式は市場価格で公開市場で売ることができ、このようにしてあなたはあなたの投資からあなた自身の利益を生み出すことができます。1,000ドルの投資は、ファンドマネージャーが投資した株式や金融資産に応じて増減する可能性があります。
利点
いくつかの利点は次のとおりです。
- それらは、大量の株式やその他の金融資産への投資を可能にします。
- 低リスクの長期投資オプションを探している投資家に適しています。
- 彼らは配当を支払い、投資家は彼/彼女の投資から定期的に稼ぐことができます。
短所
いくつかの欠点は次のとおりです。
- 投資からかなりの利益を得るには、投資したお金を締め出す必要があるかなりの時間が必要です。最短で5年以上かかる場合があります。
- それらは完全に市場に依存しており、投資の損失につながる可能性があります。
- ファンドマネジャーの決定に大きく依存しているため、投資家は投資を完全に終了する以外にコントロールすることはできません。
- 投資信託から得られる利益と配当は課税対象であるため、投資から得られる実際の収益を減らす可能性があります。
重要なポイント
- 投資信託基金に投資することで、投資家は投資した株式や金融資産の所有権を得ることができます。
- 理論的には、投資信託への投資からの収益は莫大なものになる可能性がありますが、実際には、収益は投資信託の株式と資産のパフォーマンス、および市場の株式と資産の市場の需要と供給に依存しています。
- ほとんどの場合、彼らは通常年に1、2回株式の配当を支払いますが、驚異的なパフォーマンスの投資信託は月単位で配当を支払うことができます。
- 投資信託から得た配当金と利益は課税対象です。
- ギアリングは、より多くの投資をするためにお金を借りることを指す用語です。彼らのファンドマネージャーは、資金を借りてファンドにもっと投資することができるので、リターンははるかに高くなり、借りた金額を支払うためのより良いレバレッジを得ることができます。
結論
- 信託の既存の株主から新規投資家が購入できる株式は一定額しか保有していないため、クローズドエンド型信託です。
- これは、投資家に株式のユニットが割り当てられ、ユニットトラストの株主ではないユニットトラストとは異なります。単位は、投資ポートフォリオへの投資家の投資を指します。
- 同様に、株式の所有者ではなく、金額が投資された株式のユニットを発行する投資信託とは異なります。
- 市場の落ち込みは投資家がより高い価格で投資を売却することを困難にし、それによって損失をもたらすため、投資信託の需要と供給は投資にとってリスクとなる可能性があります。
- 投資信託への投資はリスクが低く、投資家は定期的に配当の形で投資から利益を得ることが期待できます。