投資銀行と投資管理| (違い)

投資銀行と経営の違い

投資銀行の場合、投資銀行家はクライアントが市場から資金を調達するのを支援しますが、投資管理の場合、投資マネージャーは財務分析、株式調査などを実行することにより、クライアントが最も効率的な方法で資金を管理するのを支援します。

投資銀行業務と管理は、ビジネスと金融の学部生にとって最も人気のある2つのキャリアであり、優れた特典とボーナスを備えた注目度の高いキャリアを約束します。しかし、それぞれが何を表しているのか、そして彼らがキャリアとして何を提供しなければならないのかという本質を理解せずに、情報に基づいた選択をすることは不可能です。

投資銀行とは何ですか?

投資銀行は引受に従事する金融機関であり、企業がIPOまたはFPOを通じて株式および負債証券を発行するのを支援し、取引のバイサイドとセルサイドの両方でM&Aを促進し、企業のリストラを他のさまざまな機能とともに促進します。要するに、企業が資金調達を必要としているとき、それはこれらの主要な取引を効率的に実行することができるように投資銀行家の助けを求めます。それは非常に競争の激しい分野であり、間違いなく業界で最高の特典のいくつかを備えています。

投資運用とは何ですか?

資産管理/ファンド管理、またはポートフォリオ管理とも呼ばれ、個人または機関投資家が成長目標の達成に役立つ適切な投資手段を見つけるのを支援することを含みます。投資運用会社または資産運用会社に支援を求める個人は、通常、富裕層(HNI)です。資産運用会社の役割は、株式、債券、不動産、ヘッジファンドなどへの投資を支援することです。資産運用会社は基本的に顧客の富の創出ニーズに合わせて投資商品を購入する必要があるため、これを「バイサイド」と呼ぶことを好む人もいます。

投資銀行と管理–教育とスキル

#1-投資銀行

理想的には、個人は金融の専門知識を持っているだけでなく、この分野で成功するために優れたビジネススキルと卓越したネットワーキング能力を持っている必要があります。金融指向の認定のほとんどはネットワーキングに焦点を当てていないため、MBAは、自由に使えるネットワーキングの機会の種類を考えると、当然、投資銀行の役割に最適です。

金融および投資関連分野の学部生は、この分野との関連性が高い可能性がありますが、必要なスキルセットを持っている場合は、他の弟子の学部生も検討できます。通常、投資銀行のインターンシップは、純粋な金融の一部のエントリーレベルのポジションと比較して、エントリーレベルのポジションよりもはるかに競争力があります。ほとんどの投資銀行家は、副社長、取締役、およびマネージングディレクターの職に就く前に、アナリストおよび投資銀行アソシエイトとしてスタートします。

必要な主要なスキルのいくつかは次のとおりです。  

  • 優れた分析能力と細部へのこだわり
  • 高度な数学的スキルと技術的側面の習熟度
  • 卓越したクライアント管理スキルと交渉能力
  • Excel、財務モデリング、評価、PPTなど。

#2 –投資管理

金融、経済学、ビジネス、および投資分析の学部生は、この分野により適しています。今日、技術的に熟練した候補者に対する選好がはるかに高く、関連する専門資格は確かにキャリアの見通しを後押しするのに役立ちます。

CFA(Chartered Financial Analyst)の指定を受けている場合、資産運用会社にとって非常に役立つ会計、ポートフォリオ管理、セキュリティ分析の専門知識を習得するという点で、明確な利点となる可能性があります。CIMA(Certified Investment Management Analyst)認定は、資産運用のキャリアを築こうとしている人にとって、もう1つの関連性の高い認定です。

仕事に不可欠なスキルは次のとおりです。

  • 優れた数学的スキルと投資商品に関する幅広い知識
  • マクロビューを取り、簡素化された投資決定を行う能力
  • 長期的な財務目標を計画し、達成する能力

雇用の見通し

金融業界は多かれ少なかれ着実なペースで成長し続けているため、これらの分野はどちらも、毎年多くの注目を集める求人が利用可能になっている、最高の職業の見通しのいくつかを提供します。実際、米国労働統計局の推定によると、金融業界は2012年から2022年の間に11%の雇用増加を経験するように設定されています。

約10年前まで、投資銀行は金融業界で誰もが認めるキャリアの選択肢であり、投資銀行家によって仲介された種類のハイエンド取引を考えると、まれな成長機会とほぼ魅力的な魅力を提供していました。一方、資産運用は明らかに競争力のある分野ではありませんでしたが、それ以来、物事は大きく変化し、今日、資産運用はあらゆる意味で投資銀行と同等と見なされています。

投資手段が高度に洗練され、投資オプションの多様性が出現し続けるにつれて、HNIおよび機関投資家が適切な投資機会を特定することがますます困難になっています。その結果、顧客の目的を達成するための効果的な投資戦略を開発および実施するために必要な適切な種類の専門知識と技術的熟練を備えた資産運用専門家の需要が急増しています。

市場の競争が激化する中、雇用主は、特定の分野での信頼性と専門知識を高めるために、資産管理の役割で認定および認定された専門家を雇うことを好みます。一方、投資銀行の専門家の需要もここ数年着実に高まっており、フォーチュン500企業はこの分野での専門知識の強化を継続的に模索しています。

給料

ほぼ10年前、投資銀行のポジションは業界最高の報酬パッケージのいくつかを提供し、資産管理はこれらの数字の点ではどこにも近くありませんでした。しかし、状況は劇的に変化し、シンクタンクであるNew Financialの調査によると、投資銀行の従業員1人あたりの平均給与は2006年から2014年にかけて約25%減少し、推定288,000ドルになりましたが、同期間には増加しました。グローバルな資産運用会社の場合、約22%増加し、推定263,000ドルになります。これは、これら2つの分野の方程式を要約するだけでなく、投資銀行家と比較して、資産運用会社にとってますます競争が激化するペイパッケージの明確なパターンを示しています。

信用収縮後の時代のわずかな落ち込みにもかかわらず、投資銀行の求人市場は浮き沈みを続けており、エントリーレベルのポジションから最高の有料パッケージのいくつかを提供し続けています。見通しを立てると、銀行のインターンでさえ簡単に70,000ドルから80,000ドルの収入を得ることができ、アナリストとして参加すると、115,000ドルから130,000ドルの範囲になり、ボーナスとして30,000ドル近くになります。彼らが銀行員として約3年の経験を積むと、彼らのパッケージは$ 200,000プラスの範囲になります。

キャリアの長所と短所

私たちは、より良い比較に到達できるように、これら両方のキャリアの長所と短所を研究しようとします。

#1-投資銀行の専門家

長所:
  • 彼らは、複雑な企業取引の仲介に従事する最高の報酬を受けた専門家の一人です。注目を集め、刺激的なキャリアの選択肢として、投資銀行業務に関連する魅力的な商がある程度あります。
  • 主要な市場プレーヤーとのエントリーレベルのアソシエイトまたはアナリストのポジションから、彼らは多額の支払いパッケージを受け取り、成長の見通しはたくさんあります。数年の努力で、彼らは会社の副社長またはマネージングディレクターの地位に上がることができます。
  • 投資銀行業務のほとんどは、そこにいて優れた顧客関係を築き、主要な企業取引で双方のコンセンサスを構築し、必要に応じて交渉スキルを発揮できるようにするため、ゴーゲッターには向いていません。もちろん、すべてのハードワークを価値あるものにするのに十分な特典とボーナスがあります。
短所:
  • 言うまでもなく、これは競争の激しい分野であり、他のほとんどの金融業界のキャリアよりもリスクと報酬の要素が高くなっています。間違いなく、特典は素晴らしいですが、マイナス面として、主要な企業取引を仲介することは意味のある仕事ではなく、それを実行できる人はほとんどいないかもしれません。
  • それが平均的な人よりもワーカホリックの仕事であることは不思議ではありません。週に75から100時間近くの労働時間があるため、個人的な事柄を管理してリラックスする時間はほとんど残っていません。この分野への新規参入者はプレッシャーにうまく対処するかもしれませんが、数年後には、並外れた仕事の負担が個人の心身の健康に悪影響を与える可能性があります。
  • 信用収縮後の時代、大企業は有能な専門家を探し続けていますが、投資銀行は一種の不況を目の当たりにしてきました。しかし、大きな市場の低迷は彼らにとって事態を悪化させる可能性があります。

#2 –投資管理の専門家

長所:
  • 従来、非常に魅力的なキャリアオプションとは見なされていませんでしたが、この記事の過程で説明したように、過去数年間ですべてが変化しました。資産運用の専門家に対する需要は拡大を続けており、給与特典と成長機会の両方の観点から、選択のキャリアとして投資銀行をはるかに上回る可能性があります。
  • 投資銀行とは対照的に、資産管理は、個人や機関に代わって富を管理する必要があるため、より安全なオプションと見なされています。彼らの報酬は彼らが管理するファンドの数に基づいているので、より高いレベルのセキュリティとより少ない量のリスクがあります。
  • 投資銀行の専門家と比較して、労働時間は間違いなくはるかに優れています。これは、バランスの取れた生活を送ることを比較的容易にする資産管理の役割で働くことの利点の1つです。
短所:
  • 比較的安全なキャリアオプションであるにもかかわらず、最近では、CFAやCIMAのような専門的な資格は、キャリアの成長という点で良い世界を作ることができます。ただし、これらの認定のほとんどは本質的に包括的であり(特に、CFA)、あなたの側で入念な調査が必要です。誰もがこれらの専門的な資格を取得できるわけではありません。
  • 近年、ますます複雑化する分野となっており、資産運用の専門家は、金融商品や投資方法の総合的な知識だけでなく、高度な数学的スキルや技術的専門知識を持っているはずです。技術的に熟練していなければ、専門家として成長することは難しいかもしれません。

仕事と生活のバランス

キャリアを選択する際には、特典、ボーナス、成長の見通しなどの他の考慮事項は別として、特定の種類の役割が理想的なワークライフバランスを提供するかどうかを確認することが常に重要です。

投資銀行

投資銀行の役割は、私生活に逆らって仕事を管理できるという点では、評判がかなり悪いです。労働時間は長く集中的であり、熱心な専門家のためにリラックスする時間はほとんどありません。仕事中毒と呼ばれることを褒め言葉として考えるかもしれませんが、何年もの間、週に75時間から100時間近く働くのは簡単ではないかもしれません。

それはあなたの健康に損害を与えることは確実であり、個人的な生活は少し不健康な方法で後部座席を取る可能性があります。このような不均一な仕事と生活の存在を避けるためには、健康的な存在と豊かなキャリアを確保するために必要なライフスタイルの変更を検討する必要があります。

投資管理

この意味で、投資運用はより幸福なキャリアの選択です。見通しが改善し続けるだけでなく、関連する職務のほとんどで労働時間も多かれ少なかれバランスが取れています。これは、ワークライフバランスに関する限り、投資銀行と比較して明らかに良い選択になります。

しかし、今後数年間、この微妙なバランスが脅威にさらされないという保証はありませんが、それでも投資銀行と同等になる可能性は低いです。したがって、それはよりバランスの取れたキャリアオプションであり続けます。

あなたは何を選ぶべきですか?

彼らの公言された長所と短所のすべてにもかかわらず、あなたがその最も重要なキャリアの選択をすることはそれほど簡単ではないかもしれません。もちろん、これらの分野の最初の分析は、投資銀行業務が、数の計算だけでなく、貴重な顧客関係の開発と管理に非常に優れているダイナミックでペースの速い個人を対象としていることを示唆しているようです。それはあなたが仕事を成し遂げるためにあなたの邪魔にならないようにすることを要求する役割であり、あなたが正しい側にたどり着いた場合、それは確かに報われます。

金融に対する強い関心と適性を持っているが、外向的なアプローチはそれほど多くない個人にとって、資産管理はより良い選択として浮上する可能性があります。短期および長期の投資戦略を策定し、それを実行して裕福な顧客の財務目標を達成することは、誰もが楽しめることではないかもしれませんが、確かに悪くはありません。投資銀行に比べるとやや快適な選択だと考える人もいますが、それは事実というよりも視点の方が多いです。もちろん、それは同等のキャリアの見通しと特典とのより良いワークライフバランスを提供しますが、それはキャリアで探すべきすべてではありません。

あなたはそれが長期的にあなたのために働くことを確認するために多かれ少なかれ客観的な基準でそれを測定しようとしている間あなたの呼び出しを識別する必要があります。最も重要なことは、あなたがそれを長期的に成功させることができるようにすることを目指しているあなたが目指している職務の種類に関係することができるべきであるということです。彼らが言うように、頭は理由のために心臓の上にありますが、少しの感情のない私たちは何ですか。